Michal Kotrbaregionální ředitel Broker Consulting

Pro klienty

Nejdřív situace. Potom řešení.

Na první schůzce si potvrdíme, kde jste dnes, kam se chcete dostat a co má v danou chvíli přednost. Konkrétní řešení připravuji až potom.

Způsob práce

Jak plán vzniká

Rámec zůstává stejný, obsah a tempo vycházejí z vaší situace.

  1. Vaše cíle a čas

    Co chcete vyřešit, kdy to má nastat a proč je to pro vás důležité.

  2. Současná situace

    Příjmy, běžné výdaje, závazky, rezerva, smlouvy a změny, které mohou přijít.

  3. Priority a finanční prostor

    Společně si potvrdíme, co je hlavní cíl, co může počkat a kolik prostoru na jednotlivé cíle skutečně máte.

  4. Příprava plánu

    Po schůzce připravím časovou osu a posoudím, jak mají jednotlivé oblasti fungovat společně.

  5. Konkrétní návrh

    Na další schůzce ukážu, jak navržené kroky navazují na cíle, které jsme si společně potvrdili.

  6. Průběžná péče

    K plánu se vracíme, protože se mění příjem, rodina, sazby, trh i vaše priority.

Šíře práce

Co patří do jednoho plánu

Zajištění rizik, bydlení a jeho financování, koupě, prodej nebo jiná práce s nemovitostí, krátkodobá rezerva, investiční část plánu, penzijní složka i majetkové pojištění. Pracujeme napříč těmito oblastmi právě proto, aby se v plánu nerušily.

Finance a reality řešíme spolu, protože rozhodnutí o bydlení, majetku a financování se navzájem ovlivňují.

Žádná z těchto oblastí nestojí sama. Smysl dává až jejich společné posouzení v jednom plánu a ve správném pořadí.

Pomohli jsme klientům zajistit financování bydlení v souhrnném objemu přibližně 4 mld. Kč.

Očekávání

Ať víte předem, do čeho jdete

Co můžete čekat

  • Že se nejdřív budeme ptát a teprve potom navrhovat.
  • Že otevřeně uslyšíte i to, co teď nevychází nebo nemá přednost.
  • Že vám vysvětlíme souvislosti a pořadí, ne jen parametry jedné smlouvy.
  • Že péče pokračuje aktualizací plánu, když se situace změní.

Co od nás nečekejte

  • Univerzální produkt navržený bez znalosti vaší situace.
  • Slib konkrétního výsledku nebo garantovaného zhodnocení.
  • Tlak na rychlé rozhodnutí, umělou urgenci ani časově omezené „akce“.
  • Představu, že se všechno musí vyřešit okamžitě.

Obsah této stránky je informativní. Není nabídkou, investičním doporučením ani příslibem konkrétního výsledku. Konkrétní řešení vzniká až po osobním rozboru situace a ověření podkladů.

Časté otázky

Na co se lidé ptají nejčastěji

Musíme řešit všechno najednou?
Ne. Dobrý plán má pořadí. Něco dává smysl řešit hned, něco připravíme na později a průběžně sledujeme, kdy pro to vznikne prostor.
Proč potřebujete znát i ostatní části mých financí?
Protože jednotlivá rozhodnutí spolu souvisejí. Hypotéka ovlivní rezervu i ochranu příjmu a odkládání jednoho kroku mění, jak se na závazek připravíme.
Co když přicházím jen kvůli hypotéce nebo jedné smlouvě?
Může to být první téma a často jím také bývá. Než ale doporučím konkrétní řešení, potřebuji vědět, jak zapadne do zbytku vaší situace.
Proč je rezerva součástí plánu, když kvůli ní nic nepodepisujeme?
Rezerva dává prostor zvládnout neočekávaný výdaj bez zásahu do ostatních cílů. Její potřebná výše i pořadí dalších kroků se určují podle konkrétní situace.
Co bude následovat po první schůzce?
Po ověření podkladů připravím pořadí, časovou osu a konkrétní kroky, které odpovídají potvrzeným cílům a možnostem.

Zázemí

Za péčí stojí celé ředitelství, ne jeden člověk

  • 3 190 klientů v aktivní péči ředitelství

  • 419 mil. Kč investičního majetku klientů zahrnutého do dlouhodobých finančních plánů (AUA)

    AUA zde označuje objem investičního majetku klientů zahrnutého do jejich dlouhodobých finančních plánů. Nejde o custody ani právní správu aktiv.

Působnost napříč Českem · nejsilněji Vysočina a Jihomoravský kraj. Působnost popisuje oblasti, kde je tým a klientská péče nejsilnější.

Další krok

První schůzka nad vaší situací

Probereme cíle, priority a to, jestli vám tento způsob práce dává smysl.

Kontakt