Michal Kotrbaregionální ředitel Broker Consulting

Pro klienty

Jeden detailní plán, ke kterému se vracíme

Výstupem není jednotlivá smlouva, ale plán, který dává smysl jako celek a ke kterému se společně vracíme.

Způsob práce

Jak plán vzniká

Rámec zůstává stejný, obsah a tempo vycházejí z vaší situace.

  1. Rozbor

    Projdeme příjmy, výdaje, závazky, rezervu, stávající smlouvy a plány, které máte před sebou. Bez tohoto kroku nemá smysl cokoli doporučovat.

  2. Pořadí

    Určíme, co má přednost. Obvykle stojí dřív rezerva a zajištění příjmu než dlouhodobé ambice — pořadí ale vždy vychází z konkrétní situace.

  3. Jeden plán

    Zajištění rizik, bydlení, rezerva i dlouhodobá část se navrhují společně, aby se navzájem nerušily. To je celý rozdíl proti nákupu jednotlivých produktů.

  4. Revize

    K plánu se pravidelně vracíme. Mění se rodina, příjem, ceny, sazby i podmínky produktů — plán na to musí reagovat, jinak zastará.

Šíře práce

Co patří do jednoho plánu

Zajištění rizik, bydlení a jeho financování, krátkodobá rezerva, investiční část plánu, penzijní složka i majetkové pojištění. Pracujeme napříč těmito oblastmi právě proto, aby se v plánu nerušily.

Žádná z těchto oblastí nestojí sama. Smysl dává až jejich společné posouzení v jednom plánu a ve správném pořadí.

Pomohli jsme klientům zajistit financování bydlení v souhrnném objemu přibližně 4 mld. Kč.

Očekávání

Ať víte předem, do čeho jdete

Co můžete čekat

  • Že se nejdřív budeme ptát a teprve potom navrhovat.
  • Že uslyšíte i to, co se vám dělat nevyplatí.
  • Že vám vysvětlíme souvislosti, ne jen parametry jedné smlouvy.
  • Že péče nekončí podpisem, ale pokračuje revizemi.

Co od nás nečekejte

  • Sliby konkrétního výnosu nebo garantovaného zhodnocení.
  • Investiční doporučení bez znalosti vaší situace a rizikového profilu.
  • Tlak na rychlé rozhodnutí, umělou urgenci ani časově omezené „akce“.
  • Označování naší práce za správu majetku — poskytujeme poradenskou péči.

Obsah této stránky je informativní. Není nabídkou, investičním doporučením ani příslibem konkrétního výsledku. Konkrétní řešení vzniká až po osobním rozboru.

Zázemí

Za péčí stojí celé ředitelství, ne jeden člověk

  • 3 190 klientů v aktivní péči ředitelství

  • 419 mil. Kč investičního majetku pod poradenskou péčí (AUA)

Působnost napříč Českem · nejsilněji Vysočina a Jihomoravský kraj. Působnost popisuje oblasti, kde je tým a klientská péče nejsilnější.

Další krok

Nezávazná schůzka nad vaší situací

Nejdřív probereme vaši situaci, priority a to, zda vám náš způsob práce dává smysl.

Kontakt